银行案件防控心得精品(15篇)
当我们受到启发，对生活有了新的感悟时，就很有必要写一篇心得体会，这样可以不断更新自己的想法。怎样写好心得体会呢？下面是小编整理的银行案件防控心得，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。
银行案件防控心得1
20xx年6月25日，总行对我们进行了风险防控培训。近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证我社商业银行改革和发展的顺利进，省联社决定开展以风险防控和加强制度建设为主要内容的查防银行案件专项治理工作。
通过集体学习，我深刻的体会到：案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性：
1、给集体财产和社会人民造成了巨大的损失。
2、给单位业务开展带来严重后果，直接影响银行在人民中的信誉，造成各项业务开展困难。
3、断送了自己的美好前途，至少，是失去了一份稳定的收入来源。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应该从以下几个方面着手：首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。其次，在容易引发案件的环节多家注意。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理；而在会计方面，银行与企业的对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象；印、证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的'使用和保管等等。最后，同事之间，相互监督，相互提醒。在日常工作中，同事之间相互监督，相互提醒，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于危难。
通过这次活动，我们每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到有效遏制。
银行案件防控心得2
近一时期，各种金融案件频频发生，商业银行不断发
生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，应对案件事件形势严峻。同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进，开展银行案件防范控制工作势在必行。通过近段时间的学习教育，本人对案件防控工作的重要性和必要性有了更深的认识，现将本人的心得体会浅淡如下：
案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性：
1、给国家和社会造成了巨大的损失。无论哪个案件的发生，最直接收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不信任感，造成了严重的后果。
2、给单位业务开展带来严重后果。试想，假如我们自己是客户，而为我们服务的银行经常出现案件，那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务吗？答案是毋庸置疑的，案件的发生，使客户怀疑我们诚信经营和服务水平
3、断送了自己美好前途和职业理想。作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的前途和发展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是永远离开这个超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们数年数十年的努力，将毁于一旦，而自己的职业理想，也会在顷刻之间化为乌有。
4、给自己的亲人和朋友带来痛苦。许多案件之中，不光给当事人带来追悔莫及的后果，还给其亲友带来了深深的痛苦。亲人们要承受旁人的冷眼，长时间承受亲人不能团聚的.痛苦，至少，是失去了一份稳定的收入来源。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应该从以下几个方面着手：
首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。其次，在容易引发案件的环节多加注意。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。而在会计方面，银行与企业的对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象；印、证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。
最后，同事之间，相互监督，相互提醒。在日常工作中，同事之间相互监督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。
通过这次“案件防控提升年活动”，我们每个员工应加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边。
同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生，做一名优秀的实实在在的商行人。
银行案件防控心得3
近期，xx海安盐海村镇银行组织了全行一线职工进行了信贷、会计、出纳岗位培训和多次安全规章制度的集中学习，目的是为了增强行为排查、业务排查、责任排查、责任连带、监控持续、合规教育等等，建立健全常态化的案件风险防控机制。我认真参加了学习，并对这几个文件反复品读，特别是听了案件通报，心情久久不能平静。其中商业银行涉案金额，风险金额，商行的发案率都远远高于其他专业银行，内控不严，内部人员作案是所有案件的两大基本特点。看到这庞大的数字和那些触目惊心的案件，沉思之后，颇多感慨；现就近期案件防控所学，特别是信贷这一块的风险防控作以下几点体会： 一、还款来源的调查：在一笔贷款中，最重要的就是要考虑贷款人第一还款来源的稳定性，如果第一还款来源无保障，那一切风险也随之而来，对信贷工作是个巨大的威胁。受宏观形势影响较大的行业尤为关注，对该户提供资料的完整性，真实性，有效性进行调查核实，做到每一笔信贷业务调查采取现场和非现场相结合的方法，从贷款申请人的上下游单位、所处的工业区或周边企业以及其所在居委会、村委会甚至是工商部门、法院等方面，多多了解贷款申请人的情况，对借款申请人的.各项财务指标清晰了解，事无巨细，对能想到的贷前风险点均不放过，同时努力提高综合业务素质，提高判断能力。
二、贷款用途：在同一笔贷款中，借款申请书，借款合同，借款借据合法的贷款用途必需保持一致，切不可凭着想象，任意而写之，那样容易发生争议，从而有脱保的风险。发现此种情况应当及时修改，这个风险点今后还得认真对待，杜绝发生。
三、抵质押物的风险防范：以前认为，一笔贷款，只要有抵押物，此笔贷款就是风险可控，就可高枕无忧。其实并不是有抵押物就能确保万无一失的，通过学习我知道设备抵押就存在设备拆零转移的风险，库存材料抵押有流转替换的风险，在建商品房抵押有扣除优先抵偿权的风险，土地使用权有政策性风险等。
以前我认为作为一名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作就行了。通过学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去；强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。
银行案件防控心得4
为不断提升内控执行力，促进各项规章制度得到有效落实，我行组织了内控制度学习，通过持续参加制度学习教育活动，让我对银行对制度对内控都有了更新的认识。
作为银行从业队伍中的一位普通成员，应该也必须懂得银行的规章制度都是在一次次的教训中积累、借鉴而制定出的，如果将银行的规章制度延伸扩展，我们看到的将是它隐藏在背后庞大的案例库，因此，对于制度、对于规章，我们应该心怀敬畏，心怀感恩。心怀敬畏，抛弃那些抱怨、牢骚，因为这些制度这些规章的总结制定来之不易；心怀感恩，因为正是这些规章这些制度在一次次的无形的护卫着我们的切身利益。
银行的内控管理是一家商业银行实现持续、正常经营的重要保障，内控能力的高低也成为评价一家银行信誉、效率、经营稳健性等的重要指标。对于我们前台业务操作人员来说，内控就是制度执行力，将制度落实到位，严格按照操作指南进行操作，同时不断提高员工对于内控文化的思想认识，才能确保内控制度得到有效落实。现实中的学习教育，不能只是一味灌输式，必须在有些重要环节要从思想认识上帮助改变，才能确保制度的`有效的执行。
对于我们现实工作中出现的风险事件，很多的时候是我们的粗心大意造成的，这种原因引致风险事件降低的比例有限，除了要求员工在办业务的时候细心之外，就是优化程序。但实际中也有很大一部分风险事件是因为我们积累已久的错误的操作方式和流程引发的，因此对于业务操作指南的学习很有必要，对于新业务的操作必须详细进行说明和培训。
对制度的学习，也是一个对自身不断学习的过程，对于业务中的每个环节，都要在规范的业务操作要求下进行，在工作中绝不能存在以感情代替制度，也不能以相互信任代替约束监督，更不能为了迁就客户而放弃制度。只有熟悉各项制度，才能在日常的工作中迅速快捷的满足客户的需求，才能给客户一个优质满意的服务。
银行案件防控心得5
今天我支行组织上学习了案件防控工作实施方案,我的体会如下:
要进一步增强安全防范意识，一是没有严格执行值班制度和款箱交接规定。二是安全意识不到位。三是监督管理不到位。四是技防设施不到位。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应该从以下几个方面着手：
首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。
其次，在容易引发案件的'环节多家注意。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。而在会计方面，银行与企业的对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象；印、证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。
最后，同事之间，相互监督，相互提醒。在日常工作中，同事之间相互监督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。
以前我认为作为一名普通员工,只要尽职尽责,安份守纪,保质保量地做好每一天的工作就行了.通过学习,我认为光这样做还不够,还应该具有敏锐的观察力,智慧的头脑,在工作中和一起共事的同事共同坚持制度,严格按照各项规章制度办事,才能有效地抑制案件发生.为有效防范案件专项,联社加大了对内控制度执行的管理力度,对手工填制存单,转帐业务,大额现金存取,操作员密码设置更换,冲帐抹帐,数据恢复,重空领用,使用,销号,重空交接,日终资料的打印等都作了新的规定.新的规章制度涉及了日常业务的方方面面,对我们的工作也提出了更高的要求.作为临柜会计的我将会认真执行联社制定的各项规章制度,按规定程序办理业务每次一笔业务,一方面,让自己的工作更加完善;另一方面,也让自己的工资收入颗粒归仓.通过这次学习，我们每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。
银行案件防控心得6
近日，我行组织我们全体员工对《关于切实做好“五一”期间金融机构单位内部安全保卫工作的通知》、《关于大连市“4.18”抢劫邮政储蓄所案件情况的通报》两份文件进行了学习，通过学习使我感受到案件防控的必要性和重要性，使我更加清楚自己工作责任的重大，结合自身工作实际，我将认真吸取深刻教训做好以下几项工作：
一、认真做好职工教育工作。
高度重视职工思想道德教育工作，充分发挥思想政治工作的强大作用，严格要求自已，严格执行各项规章制度。切实加强对自身的教育培训，提高自身的安全防范意识和能力，切实把节日期间的安全保卫工作做好。
二、加强业务学习，提高业务素质。
要通过如以会代训、检查辅导等多种形式对基本制度和操作规程进行经常性地学习，切实解决不规范操作和乱操作现象，对上级的规章制度和要求严格执行，提高自身业务素质。
三、加强全员安全防范意识教育和技能培训，夯实人防基础。
把增强自身的防范意识放在十分突出的地位，重点围绕防抢、防盗、防诈骗的应知应会等内容对网点员工进行预案教育和防范技能教育。增强防范意识，提高防范能力。针对我行自身的`防范工作查找隐患，完善防范措施。对前台网点的防范技能教育，主要侧重学习相关规章制度和基本防范技能，掌握正确的操作规范和程序以及发生紧急情况的应急处置措施分工、动作要领，各种自卫武器、报警监控装置的操作使用等。使员工较熟练地掌握了突发性事件及遇险的应急方法，有效地提高了全员安全防范的能力。
安全保卫工作是一项艰巨而又长期的工作，在经后的工作中也会有一些新的变化，我将以“警钟长鸣，重在坚持”八个字时刻提醒自已，不断强化了自身的安全防范意识，使安全管理落到了实处，保证了我行财产和员工、客户的人身安全，为我行业务发展和各项改革措施的顺利推进营造了一个安全、稳定的经营环境。
银行案件防控心得7
今天我支行组织上学习了20xx年案件防控工作实施方案，学习了，我的体会如下：
要进一步增强安全防范意识。认真分析盱眙“1.10”款箱被抢发生案的原因，一是没有严格执行值班制度和款箱交接规定。二是安全意识不到位。三是监督管理不到位。四是技防设施不到位。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应该从以下几个方面着手：
首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的'工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。
其次，在容易引发案件的环节多家注意。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。而在会计方面，银行与企业的对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象；印、证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。
最后，同事之间，相互监督，相互提醒。在日常工作中，同事之间相互监督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。
以前我认为作为一名普通员工，只要尽职尽责，安份守纪，保质保量地做好每一天的工作就行了。通过学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。为有效防范案件专项，联社加大了对内控制度执行的管理力度，对手工填制存单，转帐业务，大额现金存取，操作员密码设置更换，冲帐抹帐，数据恢复，重空领用，使用，销号，重空交接，日终资料的打印等都作了新的规定。新的规章制度涉及了日常业务的方方面面，对我们的工作也提出了更高的要求。作为临柜会计的我将会认真执行联社制定的各项规章制度，按规定程序办理业务每次一笔业务，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。通过这次学习，我们每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。
银行案件防控心得8
近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进，银监会决定开展以加强制度建设为主要内容的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下：
案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性：第一，给国家和社会造成了巨大的损失。无论哪个案件的发生，最直接收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不信任感，造成了严重的后果。
第二，给单位业务开展带来严重后果。试想，假如我们自己是客户，而为我们服务的银行经常出现案件，那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务吗？答案是毋庸置疑的，案件的发生，使客户怀疑我们诚信经营和服务水平，第三，断送了自己美好前途和职业理想。作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的'前途和发展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是永远离开这个超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们数年数十年的努力，将毁于一旦，而自己的职业理想，也会在顷刻之间化为乌有。
第四，给自己的亲人和朋友带来痛苦。许多案件之中，不光给当事人带来追悔莫及的后果，还给其亲友带来了深深的痛苦。亲人们要承受旁人的冷眼，长时间承受亲人不能团聚的痛苦，至少，是失去了一份稳定的收入来源。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应该从以下几个方面着手：
首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。其次，在容易引发案件的环节多家注意。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。而在会计方面，银行与企业的对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象；印、证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。
最后，同事之间，相互监督，相互提醒。在日常工作中，同事之间相互监督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。
通过这次活动，我们每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。
银行案件防控心得9
银行案件风险防控是银行业务管理中非常重要的一环，以下是我对银行案件风险防控的一些心得体会：
1. 建立全面的风险管理机制：银行应该建立全面的风险管理机制，包括风险评估、风险监控、风险管理和风险补偿等。只有这样才能有效地识别、评估和控制潜在的风险。
2. 加强合规管理：银行应该加强对合规管理，确保所有操作都符合监管要求。银行应该制定详细的合规政策，并确保所有员工都清楚了解合规要求。
3. 提高员工风险意识：银行应该提高员工的风险意识，让他们意识到潜在的风险和危险，并采取措施来减少风险的发生。银行应该开展培训活动，使员工了解风险管理的`重要性和方法。
4. 加强监督和检查：银行应该加强监督和检查，及时发现和纠正潜在的风险。银行应该设立专门的监督和检查机构，并加强对内部员工的监督和检查。
5. 建立风险补偿机制：银行应该建立风险补偿机制，以应对潜在的风险损失。银行应该设立风险基金或资金池，以应对突发事件。银行应该与供应商或客户建立长期合作关系，以降低风险。
银行案件风险防控需要全面、深入、细致的工作，需要建立全面的风险管理机制，提高员工风险意识，加强监督和检查，建立风险补偿机制等措施。只有全面控制风险，才能确保银行业务的健康、稳定和可持续发展。
银行案件防控心得10
（一）强化引导，树立防控案件的自警意思。常言道：人无千日好，花无万日红。农村信用社必须将安全防范教育贯穿于日常业务之中，坚持抓好“三个正确引导”：
一是要加强形势教育，正确引导大家从金融行业固有的特性中看加强防控案件的重要性和必要性；
二是要加强警示教育，正确引导大家从现阶段犯罪分子作案的针对性、猖獗性以及自身防范的脆弱性中看加强防控案件的紧迫性；
三是要加强启示教育，正确引导大家从成功防范的经验中看做好防控案件的可行性。做到逢会必讲防范、督办必查防范、测试必考防范，强化全员的自警意识，从而增强广大信合员工做好防控案件的责任感和使命感。
（二）强化投入，筑牢防控案件的基础。安全防范既要坚持以人为本，更需要必要的投入作保证。农村信用社要树立“宁可花钱买平安，不可花钱买教训”的防范理念，对防控案件的必要投入实行“三个倾斜”：
一是要在人力上倾斜。按照“政治思想好、身体素质强、本位业务精和既诚实本分、又敢于坚持原则”的标准优选人员组建经警队和审计稽核队伍；
二是要在物力上倾斜。配齐稽核审计队伍的笔记本电脑以及上OA网的U盘等。
三是要在财力上倾斜。改建安全不达标的网点，连接110报警器，运钞移交社会化管理，建立远程视频监控系统，全面整合防范体系，为有效防控案件奠定坚实的基础。
（三）强化约束，完善防控案件的制度体系。为规范全员安保行为，强化责任、纪律行为约束，要注重发挥制度的制衡作用，要在制定、完善和配套《农村信用社安全保卫工作制度》、《农村信用社员工违规行为处罚暂行办法》等制度基础上，并辅以“八制”运行：
一是全面联保制。实行上级与下级、单位与部门、领导与职工、同事与同事之间全面签订《安全责任担保协议书》。
二是治安联防制。各营业网点必须与相邻不少于两家单位或个人签订《治安联防责任书》。
三是强制休假制。对相关岗位人员实行强制休假、顶岗监督。
四是对要害岗位人员实行定期轮岗。
五是预防控案制。联社建立特别档案，把全体职工划分为“九类”，分类建档，加大对“九重人”的跟踪管理力度，防止“后院起火”。
六是违规惩戒制。对违规人员，不论是领导还是员工，也不论是否造成损失，违规一次实行重罚；违规两次下岗学习36个月；凡第三次违规者，一律作除名处理。
七是一票否决制。凡是年度内发生安全事故和案件的，无论单位或个人，均实行一票否决，单位不得评先、个人不能晋级、干部不能提升。
八是责任追究制。凡发生安全事故和案件，既追究当事人的责任，又要追究关联人和领导者的责任，使上下形成处处布控、人人设防的良好防范工作局面。
（四）强化防控，努力实现全面安全。
一是要强化“九重人”管理，因为人的`风险是农村信用社面临的首要风险。对此类人员各级管理机关要在广泛了解，深入调查，掌握具体事例的基础上，采取分类建档，落实帮教责任人；分层谈心，及时化解其心中症结；定期走访，随时掌握其心行动态；彰显集体和党组织的温暖；表彰“闪光”，促其自警自控意思的增强，变“九重人”为“放心人”，有效防范人员风险隐患。对“九重人”的管理要在严密的组织形式中运行，对象和问题不能公开化，矛盾不能扩大化，以避免伤害员工感情，产生抵触情绪，增大转化工作难度。
二是要注重突出安检的重点，即要注重安检的检查性和全面性，又要注重安检的针对性和有效性，着重查偏远社和其它防卫能力相对较弱的营业网点等重点单位；着重查早中晚、节前假后和回笼旺季等重点时段，早查接送的规范性、中查手续交接和双人临柜的的合法性、晚查双人守库的准时性，节前假后和回笼旺季查安全防范的警惕性和一贯性；着重查印押密证管理、防卫器械使用、安检制度落实及违规处罚执行等重点环节。促使全县上下时时紧绷安全弦，人人着力保平安。
三是要充分发挥内审的职能作用，一方面采取常审与专审、直审与延审、下审与自审、委审与互审相结合的办法，做到日常业务经常审、倾向问题专项审、重点问题专班审，另一方面要实事求是肯定成绩、客观公正暴露问题、切合情理分析原因、宽严有度依规处理，以促进内控措施落到实处，取得实效，确保农村信用社经营的全面安全。
银行案件防控心得11
在银行工作，每时每刻无不在提案件防控，让我想起了韩行长讲的那个“这是你的船”的故事。“天网恢恢，疏而不漏”、“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。一件件真实的案例给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。
人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺，对父母、对亲友、对社会的.责任和承诺。然而，生命有限，我们更应该珍惜。一个人只要守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦，何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢。
作为一名银行的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定流程办理业务、每笔业务做到一笔一清，一方面让自己的工作更加完善，另一方面也让自己的工资收入颗粒归仓。
此外，我们要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到工作中去。强化每位员工的责任意识，以身作则，无论在哪个岗位上都端正自己的态度，认真严肃对待自己的每一份工作任务，忠于自己的事业，在自己的岗位上坚定信念。放松要求必然会迷失了自己的方向，抵御不住诱惑，定会走向犯罪的深渊。树立正确的价值观、人生观，在本职工作中把握自己，管住自己，走好人生漫漫长路。
银行案件防控心得12
20xx年xx月xx日，xx联社x名年轻员工在监事长的带领下组织参观了承德上板城监狱，让我接受了一次深刻的警示教育，进一步筑牢了拒腐防变的思想防线。
监狱是安静的，安静的有些沉闷。监狱的工作区、生活区等地方显得井然有序，服刑人员在这有限的空间里“自由地”活动着，按部就班的干着各自的工作，就像在一家工厂上班一样。但是他们一直快乐不起来，与亲人们分开，失去自由，长期生活在这片被法律“封印”过的地方，怎能快乐得起来?
我边看边想，很疑惑。他们为什么会走上违法犯罪的道路?他们为什么放弃了美好的生活?为什么放弃了大好前程?是心甘情愿的走上犯罪道路，成为社会的罪人、人民的敌人?后来通过悔悟纪录片和两名服刑人员的现身说法，我才明白。原来他们都曾经有良好的工作环境、幸福美满的家庭。他们大都出身于普通的农民家庭，都曾做出过突出的工作成绩，深受领导和同志们的信任而被委以重任，却在金钱利益的诱惑下迈出了罪恶的一步。没有坚持正确的人生观、价值观，没有守住自己行为的底线，他们辜负了领导和同事的信任，也让自己陷入了心灵的泥藻。他们因贪污受贿和挪用、占用公款，给国家财产造成了损失，对家人造成了巨大的伤害。
通过参观活动，我对高墙内外的区别深有体会。心灵上令人触目惊心，思想上引起极大震撼，我真切体会到了监狱高墙和现实的反差，活生生的反面事例，给我们每个参观者都上了一堂警示教育课，让我印象最深刻的.是服刑人员画的佛魔头像，监狱之门离我们并不遥远，就在一念之间，成佛成魔关键在于自己怎样把握。
因此，作为一名常年与金钱打交道的基层柜员，我要严格遵守金融行业的各项规定，要守得住清贫，顶得住歪风，抗得住诱惑，管得住小节。增强自己的原则性，即“工作生活上一定要守住法律法规的底线，守住做人的底线，守住道德的底线。”时时刻刻要明白什么该做，什么不该做;该做的事一定要把它做好，不该做的事情坚决不做!不以恶小而为之，不能存在侥幸心理，不能轻信他人的承诺。否则，一旦犯罪了，身陷囹圄，失去了工作，失去了自由，失去了家庭，到时就悔之晚矣。
人应常怀律己之心。“月白清风夜半时，扁舟相送故迟迟，感君情重还君赠，不畏人知畏己知。”这是清朝叶存仁在离职前夜深人静之时拒收下属送来的礼品时写的诗，表现出了极强的自律意识。由此及彼，我们应自觉加强思想品质锤炼，遵纪守法，谨言慎行，不断进行自我教育，自我完善，增强拒腐防变的能力。一念之差，差之千里;一步之遥，遥不可及。
人的一生不一定要伟大，但一定要活得清白，活得有尊严，有品格。时刻都不能疏于警示自己，要用廉政制度时刻约束自己的言行，始终做到公平、公正，自觉接受群众监督，淡泊名利，知足常乐。要从身边拒吃一顿饭，拒收一分钱开始，时刻警醒自己，慎用手中的丁点权力，筑起一道牢固的防腐墙。我们要堂堂正正的做人，踏踏实实做事，始终保持清醒的大脑，拒腐防变，敬业奉公，做一名对工作认真负责，对社会有益的人。
银行案件防控心得13
近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进，银监会决定开展以加强制度建设为主要内容的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下：
近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力进行着金融创新推出自己有特色的.金融产品，这些经营活动对提升他们自己在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中的地位起到了一定的作用。但我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进行建设，造成有的新产品还在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理，这是近几来很行业不断发生重大案件的一个重要原因。但我们同时也要看到近期以来发生的一些案件也有很大一部分在我们传统的业务中，犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失。。我们在执行内控制度的过程中出了麻痹大意，有章不循的现象，在平时工作中没有按照内控制度要求和业务操作规程进行操作，只凭自己经验和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子。
在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：
(1)信贷方面：贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。
(2)会计方面：银行与企业的对账制度;会计业务的相互分离、相互制约;业务处理“一手清”现象;英证、押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。这些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执行，这次活动把防范操作风险强化案件专项治理同加强制度建设和深化银行改革有机结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，必使这两个方面得到同时的增强。
通过这次活动，每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。
银行案件防控心得14
本人通过学习《全省农村信用社20xx年案件防控治理工作指导意见》，认识到依法、合规经营对我行经营管理的重要性，深刻认识到违规经营和案件高发的危害性。
要进一步增强安全防范意识.认真分析盱眙“
1、10”款箱被抢发生案的原因，一是没有严格执行值班制度和款箱交接规定。二是安全意识不到位。三是监督管理不到位。四是技防设施不到位。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应该从以下几个方面着手：
首先，提高自身思想素质，增强自身依法合规经营理念。自觉遵守各项规章制度，自觉悟抵制各种违法乱纪行为，根除以信任代替制度，以习惯代替制度。
其次，在容易引发案件的环节多家注意。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。而在会计方面，银行与企业的对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象；印、证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。
最后，同事之间，相互监督，相互提醒。在日常工作中，同事之间相互监督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的.可能降低到最低限度。这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。
我们要认真学习员工守则，依法办进结算、联行业务，按制度管理重要空白凭证、有价单证，遵守银行卡、银行自助业务规章制度，遵守网上银行业务规章制度。我们要坚持学、用结合，加强合规文化、职业道德、业务员技能和案件防控等方面的学习，强化制度约束和流程管理，形成行变有准则、操作有规范、办事有授权、风险有监控，重点对新办业务、风险点较多业务，案件多发业务管理体制办法和业务流程地行规范。
银行案件防控心得15
近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：
一、防患意识不强，近年来，由于注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识。
二、经常性的制度学习少。
在学习活动期间，我依照行里下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的'一个理性的认识。
一、加强业务知识学习、提升合规操作意识
“没有规矩不成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更热情、周到、专业、快捷、创新、个性、尊享的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已权益和维护广大客户权益的能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是需要我们广大员工严格的执行。正如江苏盱眙农村合作银行59万现金遭蒙面抢劫案
【银行案件防控心得】相关文章：
银行案件防控心得03-24
(实用)银行案件防控心得03-24
银行案件防控心得体会02-02
【热】银行案件防控心得体会07-20
案件防控学习心得03-30
银行案件防控学习心得体会03-30
案件防控学习心得【精】07-19
案件防控心得体会11-05
银行案件防控心得体会合集(14篇)01-24