- 相关推荐
保险公司客户经理工作心得体会（通用7篇）
当我们受到启发，对学习和工作生活有了新的看法时，可以寻思将其写进心得体会中，这样就可以通过不断总结，丰富我们的思想。那么心得体会该怎么写？想必这让大家都很苦恼吧，以下是小编帮大家整理的保险公司客户经理工作心得体会，欢迎阅读与收藏。
保险公司客户经理工作心得体会 1
20xx年9月，我跟太平人寿正式签约，我从三月份熬到九月，我开始登上分公司的舞台，每天的早会分享集中处理客户问题，研究同行产品比较，我参加了讲师比赛，签约前的市场经验让我获得第二名的成绩，我也登上了分公司活动演出的舞台，公司给了我无限的希望和愿景，给了我无限的发展空间。
其实这半年走过来第一个坎我就觉得其实很艰难，但是现在已经过的很好，至少比以前好，可是每当停下来的时候就会有一种危机感，更多的时候我也许比很多人更懂得坚持的含义，成功需要付出代价，不成功需要付出更大的代价，不断扩大的平台让我了解到更多成功者的辛酸历史，由心底发出的那种对他们艰辛生活的心疼使得我更加坚定保险的重要性，那么辛苦的生活究竟是为了什么，当风险的来临，收入终止，健康不在，财富流失，家人忧心的时候，我们的努力还有什么意义？有什么可以来衡量我们剩下的价值，我希望客户一生平安，即使有风险，也不会给一个家庭带来沉重的负担，留住这些辛勤汗水拼回来的财富，去发挥它所具备的更大的价值。而我的理念很简单，买保险首选健康险，然后才是养老理财保证财富的保值增值，最后才是财富的传承用以避开高额的遗产税和未来可能夺走财富的一切风险，保单成为孩子独有的财产避开了婚姻风险，债务危机等等可能导致财富分裂的因素。所以收益在保险里面相对来说显得不再那么重要，成熟的条款以及在客户需要我们时有效而快速的行动成为更为重要的增值服务。而在给客户收益表的时候，诚信成为最大的前提。
每当我把一份保单交到客户手里的时候，我都会恭喜他成为刘琼的客户，恭喜他拥有了保障，也恭喜他认识了我，凭什么恭喜客户认识自己，因为我必然会撇开商业化的模式来坦诚的对客户好，我一定不可以让客户失望，我用这些很大开大合式的'方式刺激着自己一定要记得自己身上的责任和荣誉，我会把我的时间和精力，我的细心，给到最需要我的人，当客户把自己的未来交给我们的时候，我已经不能犹豫，在这个行业持续前进已经是我迫不得已的选择，我甚至会做从来没有过的祈祷，我刘琼一定要健健康康，这样我才能完成自己的承诺，提供给自己的客户最优质贴心的服务。
我相信您选择中国太平是对的，以子女教育，财富管理，旅游等一系列形式出现的高端客户增值服务会让您更能深刻的体会到太平能够带给您的价值，最快速的理赔和时刻都伴随着您的体贴服务会给您家一样的感觉。
有责任才有爱，我爱我现在的生活，爱上海这个城市，而很多客户的肯定和鼓励已经是我在这里的一种精神力量。
保险公司客户经理工作心得体会 2
我进入烟草公司工作已有十年多的时间了，虽说今年才刚刚走进营销队伍，对很多工作上事情的理解尚处在探索的过程。但在对客户的走访中，让我接触到了很多以前在其他部门没有也不可能学习到的东西，在这里，就对客户经理的工作浅谈本人的一点体会。
作为一名合格的客户经理除了应具备最基本的素质和能力以外，还必须不断的学习，在工作中不断的充实自己。客户经理的工作不是简单的拜访、推销和产品宣传。重要的是在拜访的过程中指导客户卷烟经营，对新品牌进行培育，更重要的是要有对市场的敏感度，要逐渐加强对市场的研究和分析能力以及合理的处理销售的过程中产生的问题和矛盾。在客户服务工作中，要在提升服务能力即亲和力、说服力、执行力、协调力上下功夫，只有不断提升这四种服务能力，让零售客户接纳你、信服你，对公司产生归属感，为零售客户提供的服务才会是有效的服务。首先是提升亲和力，是打开通往零售客户的大门。所谓亲和力就是客户经理让零售客户产生好感的能力。零售客户对客户经理产生了好感，就拉近客户经理与零售客户之间的距离，这样客户经理的服务工作就有了一个好的开始。那么怎么才能让零售客户对客户经理产生好感呢？首先客户经理要摆正自己的位置，客户经理顾名思义就是客户的经理，是为零售客户服务的经理，对待零售客户要奉行“高调做事，低调做人”和“做人做事，三自三清”的原则，要和零售客户建立平等和谐的关系，不要拿出我是烟草公司的客户经理就了不起似的，一幅盛气凌人的样子，这样也许零售客户表面上会买你的帐，心里面是会有十万个不满意，从而影响你工作的开展；其次，作为烟草公司的客户经理，你在零售客户面前代表着烟草公司，
就要认真践行两个利益至上的行业价值观，“利国惠民、至爱大成”的核心价值理念，“四满意”的服务宗旨，构建和谐烟草，和谐社会的服务经营理念，让零售客户觉得烟草公司很重视他们，把他们看成烟草大家庭里的一分子，零售客户就愿意接近你；还有就是尽可能和零售客户一起做一些力所能及的小事，比如亲自动手帮助零售客户陈列卷烟，给零售客户摆放标价签等等，都有利于拉近客户经理和零售客户之间的距离。客户经理和零售客户的距离近了，零售客户就会打开心扉接受，服务工作对零售客户才会产生效果。其次是提升说服力，取得零售客户的信任。所谓说服力就是运用各种可能的技巧去说服零售客户的能力。这一点对客户经理来说非常重要，客户经理的一项重要工作就是品牌培育，就需要客户经理去说服零售客户上柜销售所要培育的品牌。这就需要客户经理通过学习，掌握新品卷烟的基本信息和卖点：比如：新品卷烟的产地、名称、包装、吸味特点、价位、与其他品牌的不同之处、新品卷烟的文化、内涵和获利空间等信息，与零售客户交流，说服零售客户上柜销售；其次我们也可以用他们身边鲜活的事实来说服零售客户，客户经理每天都与各种各样的零售客户打交道，通过有目的的沟通和细心的观察，会获得一些信息和销售经验，针对性的与零售客户一起分享，有时会起到一种意想不到的效果，比如：外省卷烟品牌培育，外省烟有许多零售客户都因消费者少不愿卖，你可以通过与订了新品的客户进行这个新品的销售情况等信息收集，与其附近的零售客户进行分享，零售客户就会想到他那儿都能卖，这儿也一定能行，于是就订购了，这样品牌培育工作也许就成功了。
当然这些都需要客户经理要善于学习、总结，因零售客户的经营素质参差不齐，有的零售客户比较关注卷烟吸味、有的零售客户比较关注利润、有的零售客户比较关心产地等等，你要投其所好，采用零售客户的关注点与他进行交流沟通，才会有起到好的效果，其实只要用心学习，耐心地教零售客户，一定会找到能说服务零售客户的方法，零售客户被说服了，他就会信服，服务工作就走进了零售客户的心里。
再就是客户经理执行力的'好坏，直接影响着公司和零售客户的利益。客户经理根据公司的相关政策，要让零售客户明白什么该做，什么不该做，对非法经营行为的零售客户决不姑息，严格按服务标准处理；对有违规经营行为的零售客户，要求当场必须整改，监督他整改好后再离开，对这些零售客户客户经理一定要多敲警钟，多关注他的进货情况，在条件允许的情况下，多到他铺子上去看看，规范其经营行为；对诚信守法经营的零售客户不要吝啬你的表扬，多多表扬他。其次公司的新政策、新品牌投放情况要及时、准确、详细地向零售客户宣传，让零售客户早一点知道这些信息，好根据他自己的情况进行计划，千万不要认为这些都是小事，不去认真的做，零售客户会因你没通知他，没有订购着公司投放的紧俏新品而对你的工作非常不满意，并会抱怨你，就会对你产生不信任，就会对你的工作产生抵触情绪，敷衍你，这对客户经理来说是非常不好的。另外公司要求执行的任务要不折不扣的执行，比如公司要求零售客户的标价签要一货一签，标示清楚，客户经理就要严格按要求执行，要让零售客户明白怎么做，让零售客户知道敷衍了事是不行的，他就会积极配合你严格按要求把标签标示好。对零售客户的经营情况客户经理要用心了解，告诉零售客户要做的事要注意跟踪，对没达到要求的要适时地提醒；比如向零售客户推荐了一个新品，可以通过零售客户的订单掌握零售客户是否订购，若没订购，在下次订货前一天进行提醒，这样零售客户会觉得很重视这件事，他也就会引起重视。客户经理执行力强，工作就有目的性，抓得住重点，就会起到事半功倍的效果。最后一点就是提升协调力，坚定零售客户经营卷烟的信心。为零售客户排忧解难，使零售客户获得满意结果的能力。零售客户在实际卷烟经营中会遇到各种各样的困难，对零售客户提出的困难，要多咨询领导、同事及相关部门的意见，积极的想办法协调解决，对不能解决的，要明确告诉零售客户怎么去处理这件事，事后一定要向零售客户关心一下处理的结果；比如，客户向你反映他的烟弄错了，要弄清楚是送货员送错了，还是订货员弄错了，然后再及时向相关部门反映解决，事后一定不要忘了过问一下处理结果，因你及时上报相关部门，相关部门会及时采取措施，这样零售客户会觉得他的问题公司非常重视，从而增加零售客户好好卖烟的决心。又比如：客户经理在市场走访中，发现有无证经营卷烟客户，更重要的是要有对市场的敏感度，要逐渐加强对市场的研究和分析能力以及合理的处理销售的过程中产生的问题和矛盾。
客户经理开展工作时，是通过走访客户，了解客户的实际情况，和客户的沟通交流来实现的。什么是有效的沟通?如何去进行有效的沟通?事实上这就是我们客户经理所要研究的问题了，有效的沟通是建立在对客户充分了解的基础上，结合自己的工作目标，通过合理的方式和丰富的工作经验，达到自己所期望的目的。客户经理可以通过有效的沟通增进对客户的了解，同时也让客户更好的理解、支持自己的工作。通过我们的工作让客户最大程度的满意，进而增进与客户之间的客情关系。良好的客情关系的回报就是得到广大客户的衷心支持，最终获得良好的市场效益。
客户是企业的上帝，这是一条亘古不变的法则，如何更好的为客户服务，是摆在我们面前的一个课题。客户经理是烟草商业企业的一线人员，是最了解客户信息、也是最熟悉市场的一个平台。一个合格的客户经理应善于充分利用自身优势，为公司领导决策提供第一手资料，向客户传递行业信息，维护企业的利益的同时利用自身业务能力为客户谋取更大的利润空间。接受不能改变的，改变不能接受的。我们的客户形形色色、性格迥异，这是无法改变的事实。在对客户的工作过程中我们也许会遇到各种各样的困难，但我相信态度决定一切。我们只要秉承“至诚至信、全心全意”的行业服务理念，只要把企业的利益和客户的需求时刻牢记，我们将从成功走向辉煌!
保险公司客户经理工作心得体会 3
在保险公司担任客户经理的这段时间，我深刻体会到，真诚服务是打开客户心门的关键钥匙。最初接触这份工作时，我将主要精力放在产品推销上，急于向客户介绍保险的各种优势，却往往忽略了客户的真实需求。结果常常是客户表面敷衍，合作难以达成。
一次，我遇到一位对保险持怀疑态度的客户。起初，无论我如何热情介绍，他都不为所动。后来，我改变策略，不再一味推销产品，而是耐心倾听他对保险的顾虑，了解他的家庭状况和财务规划。通过深入沟通，我发现他担心的'是保险理赔的繁琐和保障的实用性。我根据他的情况，为他量身定制了保险方案，并详细解释每一项条款，甚至分享了一些真实的理赔案例。慢慢地，他开始信任我，不仅购买了保险，还介绍了身边的朋友给我。
从这次经历中我明白，只有站在客户的角度，真诚地为他们考虑，才能赢得客户的信任。在后续的工作中，我始终坚持主动与客户保持联系，及时解答他们的疑问，在保险到期前主动提醒续保，在客户遇到困难时提供力所能及的帮助。真诚的服务不仅让我收获了客户的信任，也让我的业绩得到了显著提升。未来，我将继续以真诚为底色，为客户提供更优质的服务，在保险行业中稳步前行。
保险公司客户经理工作心得体会 4
作为保险公司客户经理，专业知识是立足之本。刚入职时，我对保险产品的条款、费率计算、理赔流程等知识掌握得不够扎实，在与客户沟通时，常常因为回答不上客户的问题而陷入尴尬，这也直接影响了客户对我的信任和业务的开展。
意识到问题的严重性后，我开始制定详细的学习计划。每天抽出一定时间学习保险行业的政策法规、公司的各类保险产品知识，参加公司组织的专业培训课程，并主动向经验丰富的同事请教。通过不断学习，我逐渐熟悉了各种保险产品的特点和适用人群，能够熟练地为客户进行费率计算和方案设计。
在一次与企业客户的洽谈中，客户对团体保险的保障范围和费用计算存在诸多疑问。我凭借扎实的.专业知识，详细地为客户进行了解答，并根据企业的实际情况，制定了个性化的保险方案。我的专业表现得到了客户的认可，顺利签下了这笔业务。这次经历让我深刻认识到，只有具备扎实的专业知识，才能在客户面前展现出自信，为客户提供有价值的建议，从而赢得客户的信赖和支持。在今后的工作中，我将持续学习，紧跟行业发展趋势，不断提升自己的专业素养，以更专业的服务满足客户日益多样化的需求。
保险公司客户经理工作心得体会 5
良好的沟通技巧是客户经理开展工作的重要工具。在与客户沟通的过程中，我逐渐认识到，沟通不仅仅是说话，更是一门艺术，需要用心去感受客户的需求，用恰当的方式表达自己的观点。
刚开始工作时，我总是急于表达自己的想法，忽略了倾听客户的意见。结果导致客户对我的介绍不感兴趣，沟通难以深入。后来，我学会了先认真倾听客户的需求和想法，让客户充分表达自己的观点，然后再针对性地进行回应。在倾听的过程中，我还会通过眼神交流、点头等方式给予客户回应，让客户感受到我在认真关注他。
此外，我也注重语言表达的技巧。在介绍保险产品时，避免使用过于专业的术语，而是用通俗易懂的'语言让客户理解。同时，根据不同客户的性格特点和沟通风格，调整自己的沟通方式。对于性格开朗的客户，我会以更加热情活泼的方式与他们交流；对于性格谨慎的客户，我会更加耐心细致地解答他们的问题。
通过运用这些沟通技巧，我与客户之间的关系变得更加融洽，业务开展也更加顺利。我深刻体会到，有效的沟通能够消除客户的疑虑，增进彼此的信任，为业务合作奠定坚实的基础。在未来的工作中，我将不断提升自己的沟通能力，用更好的沟通技巧服务客户。
保险公司客户经理工作心得体会 6
客户管理是客户经理工作的重要组成部分。随着客户数量的不断增加，如何对客户进行有效的管理，提高客户的满意度和忠诚度，成为我面临的一个重要问题。
我建立了详细的客户档案，记录客户的基本信息、保险需求、购买记录、沟通情况等。通过对客户档案的分析，我能够清晰地了解每个客户的特点和需求，从而为客户提供更加个性化的服务。例如，对于有子女教育需求的客户，我会在合适的时候向他们推荐教育金保险；对于关注健康保障的客户，我会及时为他们介绍最新的健康保险产品。
同时，我注重与客户保持定期的`联系。除了在保险到期、节日等重要时间节点与客户沟通外，我还会不定期地与客户交流，了解他们的生活和工作情况，增进彼此的感情。对于重要客户，我会定期进行上门拜访，提供更加贴心的服务。
通过精准的客户管理，我不仅提高了客户的满意度和忠诚度，还实现了客户的二次开发和转介绍。许多客户在体验到优质的服务后，会主动向身边的朋友推荐我和公司的保险产品。这让我深刻认识到，做好客户管理是实现业务可持续发展的关键。在今后的工作中，我将不断完善客户管理体系，提高客户管理的效率和质量，为公司创造更大的价值。
保险公司客户经理工作心得体会 7
在保险公司客户经理的工作中，不可避免地会遇到各种挑战和挫折。客户的拒绝、业务指标的压力、市场竞争的激烈等，都曾让我感到迷茫和困惑。但正是这些挑战和挫折，让我不断成长和进步。
记得有一次，我花费了大量的时间和精力跟进一个客户，多次上门拜访，为客户制定了详细的保险方案，然而最终客户还是选择了其他公司的产品。当时我感到非常沮丧，甚至对自己的工作能力产生了怀疑。但冷静下来后，我开始反思自己的工作过程，分析客户拒绝的原因。我发现，在与客户沟通时，我虽然介绍了产品的优势，但没有充分突出我们公司与其他公司相比的'独特之处，也没有很好地满足客户的个性化需求。
从这次失败中，我吸取了教训。在后续的工作中，我更加注重了解客户的需求，深入研究竞争对手的产品，突出我们公司产品的差异化优势。同时，我也学会了调整自己的心态，把每一次客户的拒绝都看作是一次学习和成长的机会。当再次遇到困难和挫折时，我不再轻易放弃，而是积极寻找解决问题的方法。
通过不断地面对挑战和克服困难，我的业务能力和心理素质都得到了很大的提升。我深刻体会到，只有勇于面对挑战，在挫折中不断总结经验教训，才能在保险行业中不断前进，实现自己的职业目标。在未来的工作中，我将以更加积极的心态迎接各种挑战，努力成为一名优秀的保险公司客户经理。
【保险公司客户经理工作心得体会】相关文章：
保险公司客户经理工作总结12-15
保险公司工作心得体会10-17
客户经理工作心得体会02-19
客户经理工作心得体会03-31
保险公司内勤工作心得体会01-12
在保险公司工作心得体会范文10-15
保险公司客服工作心得体会04-04
客户经理心得体会01-29
客户经理工作心得体会15篇11-03